加强银行业廉政风险防控思考 【毕业论文】

作者:故事兔

  加强银行业廉政风险防控思考

  摘 要:廉政风险,从古至今都是一个重要问题,其主要存在于政府部门、事业单位、国有企业等,从近几年来看,行业范围也有扩大的趋势。如何对廉政风险进行防控,是能否激发部门、企业活力,促进公平正义,推动社会进步的关键。因此,加强廉政风险防控,成为目前,特别是十八大之后非常重要的课题。而对于银行业来说,随着不断地改制创新升级,银行廉政风险防控和预防腐败工作面临着严峻的形势。构建廉政风险防控管理体系,主动预防和化解廉政风险,成为提升银行内控管理水平和保证业务健康发展的迫切需要。

加强银行业廉政风险防控思考 【毕业论文】

  关键词:银行业;廉政风险;防控

  中图分类号:F24

  文献标识码:A

  doi:10.19311/j.cnki.1672-3198.2016.23.042

  1 当前银行业廉政风险种类及特征

  1.1 银行业廉政风险的主要种类

  一是岗位风险。银行内部岗位中隐藏的道德问题,主要表现为银行工作人员的主观故意,比如做一些与其岗位职责不相符合的行为,产生不良的后果。二是职责风险。权力的运用监督不力,权力限制的制度不健全,主要表现为容易产生腐败,以权谋私、假公济私等行为。三是程序风险。银行部门内部缺乏健全的预防腐败的程序,或者有程序但执行不力,不能起到相互监督、相互制约的作用,程序的漏洞造成防控有效性不足。四是制度风险。好的制度可以约束人的行为,起到提升效率、预防腐败的作用,但目前银行业廉政风险防控制度仍然存在诸多缺陷,容易出现权力滥用、缺乏限制等情况。五是操守风险。外界对内部人员的影响和刺激大量的存在于这个社会,而许多银行人员经不起诱惑、稳不住内心,容易出现权钱交易等问题。

  1.2 银行业廉政风险主要特征

  银行业廉政风险有如下四方面的特征。一是随着银行业务类型的不断丰富,业务范围的不断拓宽,业务开展的不断创新,廉政风险的种类也不断增加。二是廉政风险不仅仅存在于某个部门、某个职位、某个体系中,而是无孔不入,在各个方面都存在。三是廉政风险引不起行业内领导和干部职工的重视,没有认识到其重要性。四是危害性较大,如果有廉政问题出现,不仅仅对行业或部门内部,还会扩散到外界,造成更严重的影响。

  2 开展廉政风险防控工作存在的主要问题

  2.1 思想上没有引起足够重视

  长期以来,银行业普遍存在重业务轻防控的问题,对业务工作精抓、细抓,对廉政建设流于形式、缺乏成效。究其原因,主要在于银行业内部总体上没有对廉政风险防控工作没有引起重视,思想认识不足,特别是有一种观点,认为廉政风险防控不是自己的事,和自己无关。这是非常危险的思想,廉政风险防控并非只是纪检部门的事。

  2.2 风险防控手段落后

  一是风险点的发现、筛查不力。从各大商业银行的现状来看,对于廉政风险的查找、分析,因为触及到其他部门的利益,受到众多部门的阻碍,在发现风险点的过程中走形式、避核心,找一些无关轻重、无关痛痒的风险点,将真正触及实质的风险忽略。二是风险防控缺乏有效性。廉政风险防控需要有理论做指引,制度做保障,方法做支撑,但目前这三方面都存在一定的缺失或不健全的问题,缺乏有效性,使得廉政风险防控制度停留在一纸空文之中。三是对风险防控职责混乱。廉政风险防控的职能与责任脱节,防控力量得不到有效发挥,职能设置与风险点不匹配,防控措施缺乏针对性和着力点。加上没有具体的实施办法、工作机制,不能从制度上和程序上有效的对廉政风险进行防控。

  2.3 缺乏防控效果评估

  缺乏对廉政风险防控的意识和执行,也缺乏对廉政风险防控效果的有效评估,导致长期以来,银行业廉政风险防控不知道做的程度如何,不知道怎么样进行总结和完善。同时,纪检部门无法对防控工作进行有效的监督,出现了问题也无法对问题本身进行量化或者评估,这样也更不利于廉政风险责任的明确。

  3 加强银行业廉政风险防控的对策

  3.1 建立有效的权力运行机制,增强防控的科学性

  3.1.1 科学划分权力

  首先,要根据银行业的结构特点,按照总行、分行、支行三个层级,对各层级、各部门的权力清单进行收集、汇总、分类、分析、划分,将各项权力风险点分解到各部门、各岗位,最终落实到人;其次,对各项权力的赋予、使用、限制等范畴进行充分了解和把握,对权力运行机制进行完善和提升,理顺权力运行流程,设置权力运行监控关键点位,找到权力运行风险点的应对办法;第三,要抓住权力运行的实质,要用与时俱进的精神和思维对待权力的划分。权力要细化,需要与制度改革相结合,也需要创新。在创新的基础上,找到适合银行业权力设置和细化的有效路径,体现权力划分的科学性。

  3.1.2 合理限制权力

  建立预警机制,明确防控界限,设置风险指标。将权力的运行限制在制度下、体系下。对于权力所涉及的廉政风险,按照指标进行定量和定性,如果在指标预警值的范围内,廉政风险属于可控的,对于超出预警值的指标,需要对该权力进行违纪的确认,不允许该权力在制度之外运行,从而使得权力不受监控和约束。同时,减少自由裁量权的使用范围和使用频率。

  3.1.3 严格控制权力

  对权力越界,超出预警值仍未得到限制的,要采取相对应的措施。要设立制度和标准,对不同类别的权力指标的过界,应采取不同的处理方式。但归根结底,是为了控制权力的滥用,对于越界的权力,要做到“零容忍”,维护制度和纪律的权威。同时,要充分利用高科技,运用电子信息技术对权力进行监督和控制,使权力控制体系更加有效地发挥作用。

  3.2 建立全方位的立体防控体系,增强防控的系统性

  制度的执行力需要有制度的系统性来支撑。一方面,在银行业廉政风险的防控中,需要建立一整套机制,无论是哪个层级的银行,都需要把岗位作为最小的防控单位,不给廉政风险防控留死角。对所有查找出来的廉政风险,从初期就要进行梳理、归纳、分析、总结,使大风险化小,小风险化无;同时,也要按照这一套机制进行风险的排查和消除,纪检部门在进行风险防控的时候也许做到“有理有据”,随意性不能太强。除此之外,银行与银行之间,要加强合作,共创风险防控体系,将廉政风险从整体上进行防范。另一方面,在银行内部的部门之间,也应该在廉政风险的防控上形成一个整体,各部门应服从防控大局,放弃各自利益,将廉政风险防控手段和措施进行整合。首先,要舍弃部门的自我保护主义,摒弃行业“潜规则”,大力挖掘部门风险点;其次,注重防控流程的再造,梳理和总结关键节点,设置指标参数,划分各项权力的合理界限,每一项权力都要经受防控流程的监控和评估。第三,要拓宽防控的范围和领域。不给权力留任何钻空子的机会,防控体系需要完善,也要有针对性的对权力的运行进行跟踪,即制度要跟得上形势,主动适应权力的各种复杂性和多样性。

  3.3 形成多方共治的风险防控局面,增强防控的联动性

  (1)打造多部门联动的共治体系。在坚持党组织统一领导、纪检部门和业务主管齐抓共管的前提下,总行、分行、支行和部门之间形成联动,建立内控、外防相结合的一体化防控体系。

  (2)要助推各部门防控的积极性。充分运用银行业内部部门及员工的考评机制,将廉政风险防控纳入考评系统,于员工的收入挂钩,与部门的效益挂钩,将风险防控融入到领导及员工的日常工作中去,以建设银行业内控机制。

  (3)要加强纪检部门的职能建设。纪检部门要加强风险防控能力的建设,促进能力的提高。要利用可以借助的力量,有效调动系统资源,引入经验丰富的院校教授或者该行业能力突出的专家,共同探索完善对银行廉政风险防控的体系,科学、专业的评价防控实效。

  (4)要大力引入社会监督力量,在全社会、全行业大力宣传廉政风险防控工作的目的、意义,通过主动对外宣传换来全社会对银行业廉政风险的反向监督。同时,打通监督渠道,为公众提供现代化的监控平台,智能收集反馈意见和建议,并对信息进行加工、提炼,用以提高行业自身风险防控能力。

  参考文献

  [1]张建中.构建有效的银行业廉政风险防控机制[J].金融时报,2014,(3).

  [2]李义锋.关于加强廉政风险防控管理工作的对策思考[EB/OL].中国反腐倡廉网,2011,(12).

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